2022년 장을 보내고 23년을 맞이하는 나의 자세

(2023년 2월 4일날 작성한 글)

1. 나스닥 100 기준으로 21년 11월 4일 고점을 찍은 이후 2022년 10월 13일 저점을 찍은 후 아직 저점을 갱신하지 않음.
2. 금융위기 이후로 하락장이 1년 이상 진행된 경우는 22년이 처음임.
3. 러시아-우크라이나 전쟁을 시작으로 고물가 행진 그리고 코로나 사태로 인한 글로벌 공급망 문제 그리고 중국의 봉쇄정책으로 시장이 계속 저점을 경신하며 하락
4. 현재 글로벌 공급망은 정상화로 돌아오고 있고 중국은 봉쇄정책을 풀었고 물가는 어느 정도 잡혀감.
5. 아직 러시아-우크라이나 전쟁만 남아있지만 사람들 기억 속에서 점점 사라짐.
6. 미국 내의 위험은 고물가 하나였고 나머지는 다 미국 외에서 벌어지고 있는 일.
7. 미국의 고금리 정책으로 강달러 만듦. 개발도상국들 하나둘씩 디폴트 선언
8. 그래서 물가에 어느 정도 반영돼서 잡힘.
9. 나의 분할매수 시작이 너무 빨랐음. 처음 겪는 상황이니 어쩔 수가 없었음.
10. 그래도 분할매수가 왜 중요한지 뼈저리게 느낀 한 해였음.
11. 앞으로 금리가 급격하게 오르거나 내릴 때는 차분히 대응을 하자.

 

*2023년을 맞이하는 나의 투자방향.

1. 원칙은 변하지 않음 분할매수 분할매도
2. 현재 스윙은 4번의 분할매수로 대응하는데 이번 라운드를 마무리하면 5번으로 늘릴 예정임.
3. 단타매매도 어느 정도 자리가 잡혀감. 현재 5번 분할로 대응하고 있는데 이것도 10번으로 점점 늘릴 예정임.
4. 변한건 없음 다만 다음 위험상황을 대비하려고 함.

 

* 올 수도 있는 다음 위험상황

1. 현재 미국 금리가 4.75% 앞으로 2번 더 올린다면 5.25% 그러면 가계에 타격이 올 수 있음.
2. 먼저 모기지 이자 타격-올해 갱신하는 사람들부터 최소 6% 이상으로 대출금리를 빌려야 함. 1%에서 6% 이상으로 오른 만큼 이자 부담은 커지고 그 부담만큼 소비는 줄어들게 뻔함.
3. 신용대출 타격 이건 실시간으로 이자 상승을 반영함. 아직은 수면 위로 떠오르지 않았지만 이자 부담으로 인해 소비에도 타격이 있을 것으로 예상.
4. BNPL 한국으로 따지면 할부 구입. 처음에 나왔을 땐 무이자 또는 낮은 이자율로 물건을 할부 구입할 수 있었음. 이 제도가 처음엔 스타트업에서 했었는데 메이저 은행 쇼핑몰 업체에서도 도입함.
5. 현재 문제는 이자가 계속 높아지고 있고 만약 고금리로 1년 이상 지속된다면 여기에 노출된 사람들은 상환능력에 문제가 생길 걸로 보임.
6. 마지막은 카드 리볼빙 고객들의 문제. 현재도 높았는데 계속 이자와 현금서비스 수수료도 올라가고 있음. 사실 현금서비스와 리볼빙 서비스를 이용하고 있는 층이 가장 문제가 될 것으로 보임.
7. 6번을 시작으로 BNPL 사용하는 사람들 그리고 신용대출 마지막으로 모기지 대출에서 문제가 발생할 것 같음.
8. 가장 약한 곳에서부터 균열이 생겨 위로 올라가는 사태가 발생할 걸로 예상.
9. 다음 위기는 금융위기가 다시 올 것으로 예상.
10. 뭐든지 급격하게 변하면 문제가 생기기 마련
11. 2007년까지 서서히 금리를 올려서 5.25%까지 갔을 때도 문제가 생겼는데 현재 이런 추세라면 그 위험이 좀 더 빨리 올 것으로 예상됨.
12. 이자 부담 - 가처분 소득 감소 - 소비 감소 - 인력 감축 - 다시 소득 감소 - 더 큰 이자 부담으로 연결되는 악순환이 예상됨.

 

* 나스닥 100과 TQQQ 하락장 역사( 2011년부터)

 

 

* 나스닥 100 관 TQQQ MAX DRAWDOWN

과연 언제쯤 내 다시 전 고점을 갱신할 수 있을까?

TQQQ는 하락률이 높을수록 전 고점 도달하는 기간이 나스닥 100 보다

더 오래 걸린다는 걸 확인할 수 있음. 그래서 무조건 분할매매 대응으로

해야 함.

 

마지막으로 나의 현재 TQQQ 매매현황

 

1. 스윙계좌

현재 $30,887 들어가 있고 -38% 기록 중

아직 한 번도 매도 안 함.

 

2. 단타 계좌

왜 분할매수를 해야 하는 알려줌.

36불부터 매수 그러다 평단은 $23.63

수익이 날 때마다 조금씩 매도해서 현금 마련하고

다시 매수를 반복 아직 1라운드 마무리 안됐으나

현재 전량 매도해도 수익권

 

날짜가 뒤죽박죽인 이유는 내가 가격 낮은 순위로 정렬해서 그럼.

각 라운드 마무리될 때마다 올릴 예정임.